追踪比特币交易所信息 FICO信评系统专利可加强反洗钱措施

金色财经—比特币9月26日消息  新的公共文件显示，FICO信用评分系统公司正在研究如何从比特币交易所收集信息，作为新的反洗钱措施的一部分。

在9月21日发布的FICO专利申请中，申请文件详细描述了一个可编程的系统，用于检测潜在的非法交易，并对其进行后续审查。文件显示，这些信息还将用于为银行的反洗钱专家提供“威胁评估”参考。

该文件中包含了一个描述，说明该系统如何用来追踪比特币交易所的信息，作为评估模型的一部分。

申请文件表明：

“因为诸如移动和数字货币等新兴的支付系统可能与传统的金融机构互动有限，因此去检测涉及到数字货币的洗钱活动，其机会更有限。

为了改进检测，一个基于云的数据存储集成了来自多个来源的信息，信息来源包括:……

a)与合法和非法的比特币交易相关的实体。

b)与移动支付和汇款网络相关的实体。

FICO还指出，“重要的是收集和集中合法的比特币交易所和管理人员(矿工等)的信息，”这表明该系统可以应用于比特币生态系统的其他部分，而不仅仅是交易所运营商。

申请文件进一步表明，这些信息可能会被秘密收集，文件补充道:“拥有合法比特币交易所的信息将有助于AML威胁评估了解运营商的行为，并检测他们行为的变化。”