恐怖 买Token犯法?——区块链事件点评

事件

据报道,某通证交易所投资者因OTC交易遇到黑钱被拘留30天。

正文

1事件回顾

事件关键信息整理如下:

1)投资者A作为黑钱第四经手方(金额13万元)被拘留30日(2018年11月29日至2018年12月29日);

2)第三经手方B(从事洗钱活动)在A被拘留15天时被抓获;

3)投资者A目前取保候审。

2启示

2.1  通证交易面临“犯罪”风险

根据《刑法》规定,在明知是犯罪所得及其产生的收益时,掩饰、隐瞒其来源和性质,才构成洗钱罪。

但是通过这次的事件可以看出,通证投资者在不知情的情况下也面临成为洗钱“帮凶”的风险,可能会像投资者A一样被作为犯罪嫌疑人拘留,引发不必要的麻烦。

2.2  通证有助于监控交易、识别身份

在此前的专题报告《数字通证:国家的杀手锏 ——冰点展望之二》中,我们曾经指出,BTC和通证的匿名属性并不可靠,通证有助于监管部门监控交易和识别身份,此次事件验证了我们的观点。

区块链的分布式、不可篡改和开放性,使得通证的匿名性特征得不到保障,监管部门可以无障碍地接入、查找、分析、甄别和追踪通证转账信息。

严格的身份验证可确保监管部门对用户身份的识别能力。监管部门可要求支付机构、通证交易所、银行等执行严格的了解你的客户(KYC)和反洗钱(AML)政策,使得非法交易、隐匿交易、隐藏财富和逃税等行为无处遁形。

数字身份使得监管部门的追踪更便捷。基于区块链的数字身份技术,便于监管部门对居民的行为进行紧密的追踪。基于单一用户ID的社会信用评分系统,可以对居民行为进行全面的量化评估。

2.3    匿名通证和匿名服务

在BTC等传统通证匿名属性不可靠的情况下,匿名通证和匿名服务的需求更加旺盛。

匿名通证致力于解决BTC等传统通证的“伪匿名性”问题,面临更大政策不确定性。目前已经出现了包括Monero、Dash、Zcash在内的多种匿名通证,匿名通证更容易被犯罪分子利用,用户权益也更难得到保障,因此,相比于传统通证,匿名通证面临更大的政策不确定性。

通证交易匿名服务致力于增强通证交易的匿名性。常见的通证交易匿名手段为CoinJoin(混合通证)服务,即通过混合通证,割裂输入与输出的关系,从而难以区分哪些方在进行通证交易。

3建议

针对这次投资者涉嫌洗钱被拘留事件中暴露出的风险,建议投资者从以下方面应对:

注意单笔交易金额。2018年7月13日,央行发布《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》,新规于2019年1月1日起施行,对自然人和非自然人客户的报告要求分别为:

1)自然人客户:境内款项划转50万元(含)以上,与其他银行账户的跨境款项划转20万元(含)以上。本次事件中投资者A的交易金额为13万元,低于20万元的报告要求,但是依然涉及洗钱,因此实际交易中建议按照更低的金额进行交易。

2)非自然人客户:款项划转200万元(含)以上。

高风险账户筛选及严格做好对方KYC认证。在进行通证交易的过程中注意筛选高风险账户,避免与高风险账户交易。大额资金交易严格做好对方的KYC认证,要求对方为实名付款,降低在不知情情况下被不法分子利用的风险。


本文来源: 通证通研究院 文章作者: 宋双杰,Ryan 我要纠错
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