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CoinWind:单币挖矿之王?

随着一年来DeFi(去中心化金融)的快速发展,人们逐渐意识到炒币不是唯一的盈利路径,DeFi挖矿成为很多资深用户的赚钱方式。而DeFi挖矿逐步提高的损失风险、逐渐降低的收益率使得很多玩家望而却步,今天我们来介绍一个操作简单且收益很高的单币挖矿聚合器——CoinWind。

CoinWind是一个DeFi智能挖矿金融平台,通过合约自动将质押的币种进行撮合配对,配合对冲无偿损失策略,将用户收益最大化,有效解决了用户单币种挖矿收益低、LP挖矿无偿损失大等风险问题。CoinWind首发火币生态链Heco,之后将跨多条主链如ETH、BSC等运行。

引子

市场上的DeFi挖矿可以细分为借贷挖矿、流动性挖矿、单币质押挖矿。在讲解CoinWind之前我们先对三种基本DeFi挖矿模式进行梳理。

备注:无论是提供LP还是借贷,都是为平台注入流动性,广义上都算流动性挖矿,本文为阅读方便,将其细化区分。

流动性挖矿的收益和风险

流动性挖矿是收益最高,也是风险最高的DeFi挖矿形式。我们就挑最近火热的高收益的池子MDX-USDT为例来说明LP挖矿的收益和风险。

其APY高达400%,但是,如果要保证盈利需要满足几个条件:1、需要加入的时候MDX的价格够低,而后投入的资金才会变多;2、挖矿所得需要补偿币价波动产生的无常损失,这样收益才不会变少。这些都需要精细的核算。

具体核算如下:

MDX上线初期价格为1美金左右,这时候你有10000美金,拿出5000美金买了5000个MDX,与剩下的5000USDT配对形成LP。

现在币价约为6美金,那么你的LP池子里的钱变成多少?

答案是:资金为24495USDT。

无常损失是多少?

如果当时只买了5000美金的MDX没有动,你的资金量应该是:5000MDX*6美金价格+5000=35000美金。

少赚的钱就是无常损失:35000-24495=10505USDT,少赚了1万多美金。

还有就是如果,当时,拿着一万美金全部买入MDX,那么,应该是1万美元直接变成6万美元,因为价格涨到六倍了。这样看损失就更大。如币价下跌,则本金将会损失。

在此强调下,如果对于资深DeFi参与者,对DeFi流动性挖矿(LP)计算得很精准的用户,确实参与LP收益可能会更大。如果在加入之前,无法算清楚本金的变化,收益的补偿,建议还是要谨慎一些。

借贷挖矿的收益与风险

上图是著名借贷平台Compound的官网数据(2021年2月20日),可以看到现在其挖矿效率和收益都非常低。除了USDT、DAI的借入利率还能保持年化8%以上,别的币种无论是利息还是挖矿都很差,以ETH为例,存款利息已经降低到APY0.18%,BTC(WBTC)APY为0.35%,考虑到现在以太坊主网的高gas费,存进去比特币和以太坊不够多的话,挖一年时间或许可以把gas赚回来。这已经不适合大多数人进行挖矿了。

风险也照样有的,近日正好群里看到朋友的哭诉,由于不够了解清算机制,他在Channels上借入了1万USDT,借出了价值4000美金的HT。

上图数据来自Channels官网。

朋友这么操作没有太大问题的:

第一、因为HT借入收益不高(综合收益APY1.33%),借出收益确实最近都不错(综合收益APY17.89%);

第二、本金的40%风险值并不高。除非HT涨一倍以上,不然不会触发清算线。而且当时参与借贷挖矿的时候HT已经涨到12美金了(2021年2月16日),感觉不会再快速上涨太多,所以风险更小了。

然而,仅仅过了三天,在2月19日,HT最高冲到26美金,朋友没有及时操作,资产进行清算了。

收益不错,风险其实也不算高。如果计算好了清算风险,且每天看一看加密资产的价格和风险值,其实是可以规避清算的。

单币挖矿之王:CoinWind

现在来讲单币挖矿,单币挖矿又被成为单币无损挖矿,或者叫做零撸“薅羊毛”。特点就是拿着单个加密资产,质押后产生收益。这种质押风险极低(大多数时候没有风险),操作简单,比如前文提到的借贷项目,如果只是质押加密资产也就是借入资产而不借出资产,就相当于单币挖矿。最大的弊病是收益率不够高,比如上文提到的Compound的BTC单币借入质押年化0.36%,Channels的HT单币借入质押年化1.33%。

CoinWind是一个DeFi智能挖矿金融平台,通过合约自动将质押的币种进行撮合配对,配合对冲无偿损失策略,将用户收益最大化,有效解决了用户单币种挖矿收益低、LP挖矿无偿损失大等风险问题。

CoinWind旨在打造一个DeFi数字资产银行,推出高收益与安全可靠并存的产品,将用户存入的不同代币汇集到不同的池中,然后根据策略调动某代币池的资金参与不同的流动性挖矿,从而为用户实现更高的收益。CoinWind产品会通过组合策略有效降低流动性挖矿中的无常损失。

CoinWind首发火币生态链Heco,之后将跨多条主链如ETH、BSC等运行。

其工作原理如下图所示:

FdCldl0ef3MR3wO3ab6Lbg8jZ6mQObDceAOp0r9N.png

平台的算法机制下,寻找特定加密资产收益最高的地方,自动完成智能投顾,这样可以令用户的加密资产收益最大化。

Coinwind对于用户来说有三个好处:

第一、操作简单。单币质押后,不需要考虑本金损失;

第二、收益率高。DeFi投资者不用皓首穷经上下求索各种高收益的池子,因为CoinWind已经帮投资者做出最好的挖矿池选择,效率是要比手动检索高很多的;

第三、降低用户费用。与第二点相对应,手动切换各种池子本身会耗费大量的精力和一定的gas费用。

我们来看一下目前Coinwind 的收益率:

CoinWind上用单币质押,收益以MDX形式发放。这里我最看重的不止是USDT约150%的年化收益率,更是BTC和ETH达到15%-30%的年化收益率,这意味着你手上的1个比特币一年后可以变为1.15-1.3比特币(用户可自行将获取的MDX兑换为BTC),而且不需要操心,对于比特币和以太坊的长期持有者,这个平台非常有吸引力。

不夸张地说,如果比特币和以太坊的长期APY能够保持15%-30%甚至只需要超过10%,在DeFi挖矿领域,CoinWind就算得上是“单币挖矿之王”了。

总结

本文讲解了DeFi领域的三种挖矿模式:借贷挖矿、LP挖矿、单币挖矿。对其风险和收益也进行了例证。其中,借贷挖矿和LP挖矿更适合精算师、科学家,如果计算失误或者币价剧烈波动,将会有不小的风险,而单币挖矿收益率相对较低,风险最小。Heco生态项目CoinWind平台扬长避短,采用单币质押聚合收益模式,指数级提高了BTC、ETH等重要加密资产的收益率,且操作简单。风险在于其高收益率是否能够长久保持,不过在项目初期,这是个不错的参与机会。

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