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2020 稳定币报告:供应量逾 540 亿美元 总交易额超 PayPal

2020 年稳定币总交易金额超过 1 万亿美元,相比之下,PayPal 总交易金额约为 9360 亿美元。

在过去的一年里,稳定币市场取得了难以置信的增长,目前供应量已经超过 540 亿美元,月均链上交易额高达 3800 亿美元。最近,The Block 发布了一份长达 130 页的稳定币市场报告,现将报告重点内容分析摘录如下:

The Block 2020 稳定币报告:供应量逾 540 亿美元,总交易额超 PayPal

自 2020 年 1 月以来,多项稳定币业务指标都获得了巨大增长,比如:

  • 稳定币供应量从 59 亿美元增长到 542 亿美元;

  • 月均交易额从 2350 亿美元增长到 3840 亿美元;

  • 大于 100 美元的稳定币持仓地址数量从 28.4 万增长到 185 万;

  • 日均活跃地址数量从 5.3 万增长到 30.7 万;

  • 日均交易量从 9.8 万笔增长到 59.4 万笔。

不过,虽然各项指标增长不少,但并没有足够数量的产品支撑。事实上,去年稳定币市场暴涨的主要原因有如下几个:

  1. 矿工使用比特币偿还 Tether 债务;

  2. Tether 抵押衍生品的受欢迎程度激增;

  3. DeFi 和收益耕作热潮;

  4. 在现货市场,比特币失去了作为「基准货币」的领先优势;

  5. 机构对比特币的需求增加。

2020 年,稳定币交易量达到 1.1 亿笔,总交易金额超过 1 万亿美元。相比之下,PayPal 去年交易量为 1540 亿笔,总交易金额约为 9360 亿美元。从中我们可以明显看出区别,在平均交易金额方面,PayPal 每笔约为 60 美元,而稳定币则超过 9,000 美元。

The Block 2020 稳定币报告:供应量逾 540 亿美元,总交易额超 PayPal

一方面,稳定币交易费用的确略高;另一方面,目前稳定币还没有太多其他用例场景(主要就是交易),因此大部分稳定币交易额都高于 100 美元。在所有稳定币交易中,约 40% 交易金额在 100-1000 美元。

The Block 2020 稳定币报告:供应量逾 540 亿美元,总交易额超 PayPal

现阶段,加密货币交易所币安(Binance)拥有的稳定币数量最多。根据一月底数据显示,币安持有的稳定币总额已接近 100 亿美元。此外,大量稳定币也被锁定在 DeFi 协议里,比如 Curve、Aave 和 Uniswap。

The Block 2020 稳定币报告:供应量逾 540 亿美元,总交易额超 PayPal

The Block 2020 稳定币报告:供应量逾 540 亿美元,总交易额超 PayPal

大约 40% 的稳定币供应量来自于交易所,11% 来自于 DeFi 协议,其余则来自于钱包、场外交易平台、交易公司等。

The Block 2020 稳定币报告:供应量逾 540 亿美元,总交易额超 PayPal

下面这张图显示了 USDT 和 USDC 两种最受欢迎的稳定币地域分布情况,其中 USDT 在亚洲使用最多,而 USDC 在美国使用最多,这主要是因为许多亚洲交易所早期选择的是 USDT 稳定币。

The Block 2020 稳定币报告:供应量逾 540 亿美元,总交易额超 PayPal

绝大多数稳定币都与法定货币锚定,使用法币作为抵押品,占比达到 96%。之所以选择与法币挂钩,主要是因为这种方式最具扩展性,执行过程也非常简单。

The Block 2020 稳定币报告:供应量逾 540 亿美元,总交易额超 PayPal

截至一月底,70% 的稳定币供应量在以太坊区块链上,27% 在波场区块链,另外 3% 在 OMNI。

The Block 2020 稳定币报告:供应量逾 540 亿美元,总交易额超 PayPal

有一个数据令人震惊,目前 99% 的稳定币供应量都与美元锚定,出现这种情况主要有两个原因:一是因为交易者仍偏爱美元,二是因为非美元稳定币兑现更加困难,利息也相对较低。

The Block 2020 稳定币报告:供应量逾 540 亿美元,总交易额超 PayPal

Tether 是目前最具「市场统治力」的稳定币,让我们来看看相关数据:

  • Tether 占到 69% 的稳定币供应量;

  • Tether 占到 63% 的稳定币交易额;

  • 在持有大约 100 美元的稳定币地址中,Tether 占比达到 87%;

  • Tether 占到 88% 的稳定币日活地址;

  • Tether 占到 89% 的稳定币日均交易量。

撰文:Larry Cermak,The Block 研究主管
翻译:卢江飞

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