免责声明: 金色财经作为开放的资讯分享平台,所提供的所有资讯仅代表作者个人观点,与金色财经平台立场无关,且不构成任何投资理财建议。
APP
中国版App下载 Android & iPhone
金色专栏
  • 专栏申请

金色观察 | 如何不花一分钱让贷款自动还款?

我们现在只发掘了可编程货币的一些潜在应用场景。

现在,DeFi领域与我们现实生活很相似。第一个版本的数字系统会模仿其他系统,这就是拟物设计,就像早期报纸网站模拟真实的报纸一样。zw9x4aWmZUGDwV4xFoYZtigfjR26SNrz4AEpbzB7.png

就像早期的网站,DeFi货币应用程序仍然在学习其他应用,我们可以解锁更多使用场景!

新技术的诞生就是从新瓶装旧酒开始。

但是展望未来,我们利用可编程货币能够实现哪些潜在应用?

Alchemix协议能够将可编程货币的概念提升到新层次。该协议在DeFi领域获得了支持。在短短两个月内,Alchemix的累计锁仓价值超过10亿美元,其稳定币池的流动性达到4亿美元。

Alchemix协议是什么呢?

通过Alchemix协议,你能够提前获得未来收益。你把钱存进协议后,协议会把你的钱投到yield farm中,然后你能得到合成美元贷款,这就是你的所有未来收益。

然后你可以用这笔钱做任何想做的事,比如修理汽车,偿还抵押贷款,也许购买更多ETH。

该协议最吸引人的部分就是,你的贷款能够自动还款,而这不会花费你一分钱。

你没看错,就算借了钱也不用还给别人。

这是什么黑魔法?

这就是未来金融应用。

下文将详细介绍Alchemix的自动还款机制。

如何通过Alchemix借到能自动还款的贷款?

Alchemix是一个新DeFi协议,通过该协议,你可以非常灵活地借款,并在一段时间内还清。该协议会以alUSD贷款的形式,为你提供未来的yield farming收益,alUSD是协议的原生稳定币,能够以当前的APY利率偿还贷款,在撰写本文时,APY超过25%。

本文将介绍Alchemix的工作机制,让你了解如何通过该协议来获得自动还款的借款,这个过程不会花你一分钱!

目标:获得自动还款的借款

所需技能:中级技能

所用时间:15分钟

投资回报:能自动还款的借款!

Alchemix究竟是什么?

与传统金融领域相比,DeFi更高效、更公平、更安全。这些特性都无法用金钱衡量,但你是否想过用无限的可编程货币能开发什么样的应用?例如,我们创造出一种方式,能够提前获得未来收益呢。

这就是Alchemix。你通过该平台提前获得未来收益,前提是先要长时间质押资产,并以贷款的形式获得收益。真正神奇的是,你能够预支未来收益

资金存入后,你将获得一笔alUSD的贷款,贷款数额是存入资金的一半,面对的交易对手风险最小,尽管智能合约风险仍然存在!在Alchemix,你可以立即将存款转换成稳定币,并花在任何你想要的方面,无论是增加消费,探索最新yield farm,还是获得被动收入。6x96bXsD6MCr1c9B7G6DN2ljiJMGI7cBZgtoWCrp.png

Alchemix的独特之处在哪?

通过Alchemix,你现在可以非常灵活地获得贷款,不用面对任何费用或清算风险。你绝对不会有损失,除非智能合约出现漏洞。所以简单地说,Alchemix之所以被创造出来,是因为它提供了前所未有的借贷方式,不会让债务人背负沉重的负担。

这是一个新的世界秩序,拥有债务不再是消极的事情。

Alchemix还有另一个吸引人的作用,那就是促进用户形成健康理财习惯。它鼓励用户先储蓄,然后以无风险的方式,通过自己的抵押品进行贷款。这样用户会不断地进行储蓄,把钱放入Alchemix中,随着存款数量增多,Alchemix系统就能发行更多能够自动还款的借款。

Alchemix背后的原理是什么?

通过Alchemix,你能够从Yearn的DAI机枪池里提前获得收益,该收益是以alUSD形式发放,alUSD是一种与美元软锚定的合成代币。这意味着从技术层面而言,alUSD背后的支持是Yearn机枪池的未来收益。

在该协议中,你能获得的贷款金额最多高达DAI存款的一半。例如,你存入1000个DAI就可以借到500 alUSD。然后,存入的DAI会放入yield farm中产生收益,随着时间的推移,你的alUSD债务会得到偿还。QMCCBvIIYPvDHFxoaKyfUmtksASwbMYoUg8rrfbt.png

Alchemix贷款有哪些应用场景呢?

处理预支收益的方式完全取决于你自己!

许多人最终会参与yield farming,通过这笔钱获得未来的收益,而他们的存款仍在产生收益。这可能对你来说有点难理解。?

其他人的使用方式可能像任何其他正常DeFi贷款,用这笔钱作为杠杆,如购买更多ETH或投机一个新Uniswap项目。

但或许最有趣的是,有人已经展示了如何将这笔钱应用于现实生活中。例如,许多人用Alchemix的贷款来买船、汽车,用于房屋的首付,支付医院账单、大学学费、信用卡债务、dapp项目和管理个人财务。

选择Alchemix借贷的原因

很多人问为什么要通过Alchemix贷款。那你可以假设以下情况:

假如有人有1000美元的积蓄。但是有一天他的车坏了,不得不付500美元修理它。他没有拿出自己一半的积蓄来支付修理费,而是选择了Alchemix。

他存入1000个DAI,借了500alUSD去修车。假设利率为25%,两年后,他的债务会自动清偿,并将能够取出原本的1000美元。如果他自掏腰包支付500美元,然后将剩下的500美元存入DeFi,同样假设利率为25%,在两年内只能获得280美元的利息。

在这种情况中,他使用了Alchemix,两年后,不仅汽车修好了,他还能够有1000美元。相反,他只剩下780美元。

利用Alchemix能让他多赚了220美元本金,如果不用自己本身的存款支付修车费的话。用Alchemix贷款来支付支出,比自掏腰包更有优势,假设APY能够保持高位。

与其他DeFi项目相比,Alchemix的收益高吗?

Transmuter是Alchemix的关键功能,有了这项功能, APY能明显高于DeFi的主流项目,例如Yearn,Compound或Aave。

Transmuter拥有简洁的兑换界面,你可以将新借的alUSD按固定1:1比例转换成Dai。这为用户提供了另一种选择,如果alUSD低于Dai的价格,则使用Curve进行兑换。

然而,alUSD和Dai的兑换不能瞬间完成,它需要一点时间,这样才能够保持1:1的兑换率。所有使用Alchemix的人都能从中受益,因为Transmuter中的Dai产生收益的速度比其他方式快。

目前,Transmuter中有1.9亿的DAI,在DAI的机枪池中有超过1.4亿的DAI。如果加在一起,有效本金就会达到3.3亿个DAI。我们可以提供约30%APY,因为Transmuter的DAI也在Yearn中产生收益,当这个收益转移到的DAI储户时,DAI存款的APY会从13%左右提高到约30%。这非常酷是吧!

在介绍完Alchemix的原理之后,下文会解释如何使用该协议。

如何使用Alchemix?

下文会介绍Alchemix的使用方法,让你获得第一笔能够自动还款的借款。

1. 确保你有一个有ETH和DAI的Metamask地址!

2. 访问

https://app.alchemix.fi

并点击Start按钮。YGHq8ox3aBTfXOApEamvuoiMiCuFynbQkPrJyUwp.png

3. 现在你已经进入了机枪池页面,单击右上角的连接按钮,登录Metamask钱包。8lFpUhp2yg3maViPk13RcRHlGKUpqoV8bc5SwDTy.pngrMlGm4ODVDn97RoFr8xMh91cKK5N0gXyT8HSu321.png

4 在机枪池页面中,输入你希望存入的DAI的金额。在Metamask中点击存款按钮并确认交易。记住,你可以申请的贷款最高可达你存款的50% !A1jiNfOa0eFMd0SNC5ktJcLZlTlsOTHMD8FrnuDr.png

5. 点击Borrow,输入你想借的金额,并在Metamask中确认交易。wwx2k2mzxHDhkYC6dI5mCmS2oMYqGn7XwRyOQjXH.png

很好,现在你的钱包里有了alUSD。每次收获收益时,用户的债务就会自动还清。一段时间之后,债务就会完全消失。

随着债务得到偿还,你可以提取越来越多的DAI,直到可以全部提取时,债务偿还完毕。但是要注意,提取抵押品会导致更长的债务还款期。如果用户希望提前还款,他们可以通过alUSD或DAI来还款。如果点击偿还按钮,协议会用用户钱包中的资金来偿还债务,而点击清算按钮,协议会使用抵押的DAI来偿还债务。

alUSD有什么使用场景?

Alchemix的生态系统中也有提供alUSD的使用场景!

选择1

第一种选择是将alUSD质押到Alchemix Farm中,来赚取ALCX。你只需在应用的“Farm”页面将alUSD投入alUSD资金池中。ALCX奖励会随着时间的推移而累积,而且可以随时领取。

选择2

另一个受欢迎的选项是在https://crv.to/pool上提供流动性。你通过向crv.to添加流动性后。要将“alUSD3CRV”LP代币转移到应用的Farm页面,并将质押到其中。

与alUSD资金池一样,这样也能够产生ALCX,而且ALCX随时可以提取。4CrPPX7DO1OF9bmPPwsWT95UJY1FfU01qH3GcQyP.png

选择3

你可以在Alchemix中存入DAI,让铸造的alUSD数量最大化。然后你到Zapper.fi连接钱包,点击“资金池”按钮,搜索ALCX,选择ETH/ALCX池。这样你可以将借来的alUSD转换为ALCX/ETH SLP,目前APY收益约为280%。fHcppOna0hRvaNw3UCJSy0XbnQA8VhIUzVwFwhJ1.png

在这之后,你可以在“farm”页面中质押流动性代币:NowzEZjVhsfNTiJvwgpis7paQTeqjxHLSVDOfvWi.png

然后把LP代币质押在“farm”页面中。

未来目标

虽然Alchemix的V1版本已经取得了巨大的成功,V2已经正在开发了!V2版本将支持多种稳定币作为抵押品,以及能够更灵活地选择收益来源。

此次升级还将增加alETH和alBTC贷款,这样以太坊上的ETH和不同版本的BTC就能作为抵押。想象一下,ETH的借款能够自己用ETH清偿!一个更有趣的部分就是,V2版本经过了改善,能够与其他协议进行组合,这样Alchemix生态系统能扩展到更大的DeFi生态系统中,拓展全新的用例和模型。有人称未来会推出Layer 2的Alchemix。

最后,Alchemix DAO正在开发,准备全面上线,其中会有各种升级,包括链上治理和ALCX持有者的收入分成,Layer 2中也会有这项功能!

可编程货币的前景一片光明。我们正处于探索的开端!

我们迫不及待地看到Bankless社区成员发现Alchemix的独特使用方式!

本文内容来自Bankless

jinse.com
好文章,需要你的鼓励
jinse.com
好文章,需要你的鼓励
了解更多区块链一线报道,与作者、读者更深入探讨、交流,欢迎添加小助手微信:jinsecaijing666, 进入[金色财经读者交流群]。
发表评论
0/140
发布评论
评论
文章作者: / 责任编辑: 我要纠错

声明:本文系金色财经原创稿件,版权属金色财经所有,未经授权不得转载,已经协议授权的媒体下载使用时须注明"稿件来源:金色财经",违者将依法追究责任。

提示:投资有风险,入市须谨慎。本资讯不作为投资理财建议。

金色财经 > 区块链 > 金色观察 | 如何不花一分钱让贷款自动还款?