金色观察 | 9月24日渐近 韩国加密货币交易所陷入生死迷局

自今年3月实施《特定金融信息法》以来，韩国持续加强对加密货币市场的管理。

9月24日倒计时

根据《特定金融信息法》，若加密交易所没有在 9 月 24 日之前完成金融情报部门（FIU）报告以及满足 ISMS 认证和实名账户等先决条件，将会面临关门。

事实上，在韩国有超过 200 家加密货币交易所，其中很多中小交易所更是难以达到政策要求的条件。由于担心加密货币带来的反洗钱等违反犯罪行为，许多韩国银行不愿与加密货币交易所合作。

受该政策影响，为四大加密交易所 Upbit、Bithumb、Coinone 和 Korbit 开具实名验证账户的韩国银行（K-Bank）、韩国农协银行（NH Bank）以及新韩银行把是否续约的决定从 7 月底推迟到 9 月 24 日，即韩央行报告的截止日期。

根据《特定金融信息法》，商业银行需在尽职调查过程中对加密货币交易所进行“综合验证”。此外，加密货币交易所的整体声誉以及系统安全性和安全性都被确认为重要的评估标准。 因此，最近在主要交易所中，Bithumb实际所有人曾因涉嫌欺诈而被起诉，并且Bithumb经常因交易、存取款推迟而引发争议，Bithumb能否通过银行的验证并在9月末之前重新获得实名账户备受关注。

考虑到金融情报部门审核报告需要时间，预计银行最迟将在8月内进行评估并决定是否续签合同。

然而，韩国对加密货币的监管决心远不止于此。 13日，韩国金融服务委员会主席Eun Seong-soo表示，位于国外的虚拟货币交易所也必须向金融情报室（FIU）报告。被问及像币安这样的海外交易所是否受FIU报告的影响时，Eun主席表示，根据《特别金融信息法》，“如果通过韩元支付与国内客户进行交易，则须进行FIU注册”。 

此外，韩国金融当局今日透露，与虚拟货币相关的法案将于今日在韩国国会政务委员会全体会议上提出。拟议法案包括《虚拟资产产业法》、《虚拟资产产业发展及用户保护法》、《虚拟资产交易法》以及对《电子金融交易法》的一些修订。这些法案包含管理加密货币市场操纵、禁止使用未公开信息进行交易、发生黑客攻击等事故时的损害赔偿责任以及注册或授权要求的规定。韩国金融委员会的意见将在法案小组委员会的讨论中详细披露。预计最早在下个月，与虚拟资产相关的法律将在次级立法委员会中提出。

各大交易所力求平稳过渡

《特定金融信息法》推出后，OKEx已于4月7日停止在韩国运营。而如今随着监管压力的加大，韩国各交易所动作频出以求顺利完成监管要求。

6月中旬左右，韩国的数字资产交易所已开始停止交易某些被认为对投资者风险过高的加密货币。据当地媒体报道，在20家获得了安全管理系统证书的交易所中，有11家已经停止了某些币种的交易或发出警告。据报道，火币韩国停止了火币代币的交易，Coinbit停止了8种加密货币的交易，并将28种加密货币列入了警告清单。此外，Upbit和Bithumb也已下架了大量代币。

备受关注的加密货币交易所Bithumb近日宣布，从本月起将禁止本公司员工使用Bithumb账户进行投资。Bithumb 表示，在员工交易方面，此前已通过禁止上班时间交易、禁止借名交易、禁止上线虚拟资产 72 小时内交易等的规定，来限制员工交易，本月起将全面禁止。

据悉，韩国金融委员会此前在6月17日对外进行立法预告，预计于7月27日正式将《特定金融信息法》施行令修正案收入立法。修正案规定：“一、禁止加密货币交易所上市自家发行代币或相关人员发行代币。二、禁止加密货币交易所内部职员通过自家公司进行交易活动。”金融委员会还称，日后违反相关规定的交易所，或将面临高达1亿韩元的罚款以及相关服务的关停。

除此之外，从13日起，Bithumb 限制不在韩国居住的外国人注册会员。此外，菲律宾、马耳他、海地和南苏丹是另外四个尚未实施反洗钱 (FATF) 的国家，其会员资格将受到限制，现有会员账户将被暂停。

尽管如此，稍早前有业内人士分析，在20家获得了安全管理系统证书的交易所中，能够存活下来的很少。