摩尔规则FATF鼓励加强对虚拟资产服务提供商的审查

在最近的一份报告中，金融行动特别工作组（FATF）的全体委员会建议成员国应采取一套新的保护措施，以应对数字资产交易平台。

这些措施中的大多数都与先前与法定相关的反洗钱（AML）和反恐融资（ATF）协议一致，但正在应用于数字资产。

该声明反映了国际社会越来越关注数字资产的交易方式以及它们为政府监管机构提供的风险。由于数字货币的相对匿名性，政府和FATF等国际机构正在从允许交易的实体追求更高水平的问责制。

什么是FATF？！

FATF是一个由38名成员组成的政府间机构，旨在打击洗钱和恐怖主义融资。其成员包括美国，欧洲大部分地区，中国，印度等。

该机构的目的是向成员国建议那些最能提供机构认为必要的财务责任的法规。受到最严格审查的领域是那些允许低规则转移资金的领域。

控制数字资产

控制数字资产的困难在于持有者能够在某种程度上匿名的情况下在钱包之间转移它们。这为地下组织提供了潜在犯罪活动所需的市场结构。

然而，根据该报告，对于绝大多数数字货币用户而言，转移通过数字交换或虚拟资产服务提供商（VASP）进行。这些实体促进了数字资金的转移，因此，对于遵循允许控制和监管货币的协议的监督最为严格。事实上，该报告建议各国应：

......采用基于风险的方法，确保防止或减轻洗钱和恐怖主义融资的措施与所确定的风险相称。各国应要求VASP识别，评估并采取有效行动，以减轻其洗钱和恐怖主义融资风险。

制定法律

该报告还详述了应采取制裁措施来执行必要的规定。

与大多数金融执法一样，该报告建议，不仅应对公司本身，而且应对其领导层实施制裁和处罚。它指出：

各国应根据建议35确保有一系列有效，相称和具有劝阻性的制裁，无论是刑事，民事还是行政制裁，都可用于处理不符合反洗钱/打击资助恐怖主义要求的VASP。制裁不仅适用于对VASP，也对其董事和高级管理层。

显而易见的是，对于那些不愿意审查其用户的大型机构，将从上到下实施制裁。这肯定适用于数字交换，使用户受到完整的政府监管 - 比特币创始人Satoshi Nakamoto试图拒绝的原则。

保留还是拒绝？

该法规是否将被所有38个国家采纳尚不清楚。但是，重要的是要注意到政府监管机构对数字资产的日益严格审查。

这种监管虽然被许多人吹捧为有用，但也需要对管理机构加强问责制。目前，这些主要集中在信息控制而非交易控制上。然而，更大规模的监管步骤很小。

认为大多数国家会采用建议的FATF并减少数字货币兑换的自由，还是会以有限的方式拒绝或应用？请在下面的评论中告诉我们！ 

图片由Shutterstock提供。

作者： Jon Buck

编译：区块链Sir

原文链接：https://beincrypto.com/moar-regulation-fatf-encourages-increased-scrutiny-of-virtual-asset-service-providers/