G20：就加密货币和AML/CFT达成新协议？隐私和反洗钱如何取舍？

（图片来自Cointelegraph）

本周末G20财长和央行行长会议的主要议题之一与洗钱和加密货币有关。什么样的协议会引发人们的关注？即使是为了引入反洗钱(AML)，我们是否应该允许我们的财务隐私受到损害？Beam的首席执行官Alexander Zaidelson分享了他的观点。

关于加密货币和反洗钱的新协议？

日本主要出版物《时事新闻》(Jiji Press)最近报道称，将会“就加密货币和反洗钱/打击资助恐怖主义（AML/CFT）达成一种新的协议”。但是对于已经和这些全球监管者接触过的区块链分析公司Chainalysis来说——如果他们在一些新问题上达成一致，那就令人惊讶了。Chainalysis的政策主管Jesse Spiro预计本月将会发布金融行动特别工作组(FATF)工作指导，映射之前在今天三月份发布的草案。

“如果FATF以任何重大的，实质性的方式大幅修改现有草案，我们都会感到惊讶。”

 

他将FATF草案总结为业内的一项协议，这项协议旨在：“为打击洗钱活动，有必要明确一些标准，包括

• 适当了解客户（KYC）

• 加强尽职调查(EDD)

• 对交易进行监控和生产可疑活动报告”。

FATF是一个旨在打击洗钱和恐怖主义行动资助的政府间机构。在过去的一次G20峰会里，G20表示他们将会“承诺实行适用于加密资产的FATF标准”。

 

国家日本官方自我监管组织JVCEA密切关注G20

日本的虚拟货币交易协会（JVCEA）对此次会议的结果没有做出预测，但是他告诉区块链媒体Cointelegraph,他将会对新规则的遵守做好准备。

“我们正密切关注全球AMT/CFT相关的行动。我们将会对我们的成员进行监督，确保日本的加密货币交易所遵从这些规定。”

 

隐私币公司Beam的CEO Alexander Zaidelson表示，政府“可能最终会加强对上下游的监管审。例如，加密货币转化为法币的地方，主要是交易所。”他还补充说，这对不受监管的交易所可能是一个“打击”。

Beam是以隐私币而被人们所熟知的，它开发和采用的MimbleWimble协议，旨在同时提高区块链的私密性和可伸缩性。当被问及是否担心G20可能以某种方式禁止使用匿名货币时，Zaidelson回答说：

“我不认为有可能禁止匿名货币，监管机构应该能明白这一点。”

他继续补充道：

“我认为应该在隐私和合规之间找到一个平衡，人们以选择适合自己的合规程度。这类似于今天现金的运作方式——个人不需要报告私人的现金交易，但企业需要。”

 

尽管监管机构有可能会让完全匿名的货币难以转化为法定货币，但Zaidelson依旧认为隐私币选择性的合规可以应对这种情况。

 

洗钱、隐私和公共利益

“我认为隐私是一项基本的人权。”Zaidelson说。他认为当我们在谈论洗钱的时候需要牢记这一点。对他来说，他不能接受监管机构在任何时候都能对所有的金融交易进行审查：

“想要检查每台电脑和智能手机上是否有加密货币钱包是不可能的。封锁这个网络也是不可能的。相比于和匿名的加密货币展开徒劳的斗争，监管者不如和开发者进行合作，设法让他们成为既存的经济生态系统中的一部分。”

 

Chainalysis的Jess Spiro也从“公共利益和安全”的角度来考虑寻求反洗钱与隐私之间的平衡。他说道：

“例如，欧盟为保护隐私而颁布的GDPR法规明确规定，在个人信息属于公共利益或有必要用于保护公共利益的情形下，个人信息的传输将被许可。”

 

Spiro认为应该对加密货币采用类似的标准。他认为，“加密货币应用中最好的实践诸如KYC，区块链分析在发现和预防例如童工压榨、人口贩卖、毒品贩运和恐怖主义等非法活动方面”具有得天独厚的优势。

同时，他也保证Chainalysis不会从交易所收集任何个人的身份信息。他们只会知道“那个特殊的属于某个客户的交易地址是存在于哪个交易所的，而不是这位客户是谁。”

无论如何，本周末的G20峰会上会达成的协议可能会对这种隐私与反洗钱之间的平衡产生一定的意义。