实现稳定币为主流采用的基本战略

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尽管监管机构和政界内知名人士强烈反对新型数字货币Libra(天秤座)计划,但本周初,Facebook仍决定推进该计划。天秤座协会于10月14日成立,其注册会员超过21名,将促成数字货币领域革命性转变。

数字货币Libra是一种稳定币。虽然稳定币流通和发展的时间比Libra更长,但Libra的出现也让稳定币走进了大众的视野。

什么是稳定币?

“稳定币”是一种新型的数字货币,也是促进市场价格稳定的新尝试。稳定币既能实时处理并保证安全性,同时也能为用户提供稳定的估值,这种两全其美的解决方案因此受到了人们的持续追捧。

 “考虑到数字资产普遍具有波动性,稳定币对于抵抗对冲波动性以及让数字货币持有者在短期和长期内保持购买力具有重要作用。” Anchor创始人兼首席执行Daniel Popa 说道,“稳定币的一些可适用范围包括汇款、主权货币数字化,以及在不断发展的自由经济中用于支付外国承包商。”

举个例子,某个领先数字货币的价格在2017年12月17日超过了1.97万美元,但在2018年2月6日却暴跌至6200美元,在短短两个月不到的时间里下跌了68.5%。这种波动性让许多人对这些数字货币望而却步。

稳定币行业的挑战

“监管的模糊性和各国之间的差异是这些项目所面临的两大挑战。”Popa说道,“例如,美国证券交易委员会(SEC)于2019年4月出台了数字资产投资框架。该框架对安全数字资产的定义过于宽泛,几乎没有为真正的实用数字资产留出什么空间。很遗憾,这个严苛的定义导致许多项目将其总部搬离到其他地方,从而带走了创新机会和就业机会。”

大部分稳定币参与者还面临一个普遍问题,就是人们控诉这些项目缺乏透明度,而且这些言论并非空穴来风。

长期以来,批判数字货币(尤其是稳定币)的人一直呼吁要对几家知名的稳定币公司进行审计,因为其中一些货币的市值已经高达数十亿美元。

这些稳定币项目背后的公司目前尚未同意进行可靠审计,这也引发了公众和监管机构的关注。虽然这可能并不能清楚表明任何问题,但它的确会让人们怀疑这些数字资产的真实益处,尤其是对那些感兴趣的投资者和监管者而言。

 “作为一家支持稳定币交易的公司,我们必须始终明确稳定币项目会涉及的风险,”数字资产交易所VirgoCX的首席执行官Adam Cai说道,“稳定币行业仍处于早期阶段,要让业内人士了解稳定币能做什么,能给整个数字资产行业带来什么价值,还有很长的一段路要走。”

对公司来说,对他们稳定币的任何声明都保持透明,这样可以有利于解决以上这些问题。有一些公司声称他们的数字货币完全由法定货币担保,但事实却并非如此。

此时就需要适当且先进的监测框架,以促进透明度并遏制操纵行为或打击虚假声明。

对于稳定币而言,可信度是获得更广泛认可的一个重要因素。增强生态系统可信度的一个明确方法就是提高透明度。

“一个公司是否真的有足够的资金来覆盖数字资产,这是传统难题。”高级区块链监测分析平台PARSIQ的首席区块链架构师Anatoly Ressin说道,“这可以从区块链本身推断出来。然而,委托外部审计师始终是有必要的”

他补充道,“对于稳定币之类的数字资产,我们可以使用算法手段。例如,我们可以应用技术来监控流量、营业额,并判断稳定性的说法是对还是错。”

来自监管方的阻力

监管也是稳定币所面临的一个难题。尽管这些数字货币承诺保证更加稳定,更加可靠,但各国监管机构仍然努力在通过金融监管框架来监管稳定币。 

例如,众所周知,日本对区块链和数字货币项目很友好。可以说,在监管稳定币方面,他们走在了前沿。日本的监管机构认为,这些数字货币可以让汇款系统(通常供海外侨民用于向本国朋友和家人汇款)更快捷、更可靠。

在美国,监管机构对数字货币采取了更为谨慎的做法,通过这些稳定币实现稳定性所采用的方法来进行监管。这意味着,与通过其他方式维持价格的数字资产相比,与美元挂钩的稳定币将受到不同的对待。

BitMart的创始人兼首席执行官Sheldon Xia认为,目前关于稳定币的监管框架太过复杂,这将对稳定币的大规模采用造成困难。“例如,Facebook最先提出的天秤座协会正面临来自不同国家的挑战,比如来自美国、法国和德国的立法和/或行政机构,因为采用稳定币将对当前的金融市场造成极大的威胁。”

Sheldon强调,不单单只需要监管明确,“监管的明确性只是第一步;更重要的是,稳定币的使用渠道。例如,在当前的数字资产行业中,交易者并不一定关心USDT是否100%由现金或其他等价资产担保。事实上USDT可以在各种OTC市场兑换成美元的……增强人们使用稳定币USDT的信心。

针对稳定币困境的解决战略

如前所述,透明度是稳定币生态系统面临的主要挑战,而解决该问题的方法之一是采用有效的监测框架。例如,PARSIQ已经开发了一个高级的监测和分析框架,它可以实时覆盖各种区块链平台,从而能够帮助实时监测数字资产并提供透明的分析方案。

Ressin表示,“目前,区块链的透明度因其复杂性变得模糊。”PARSIQ平台能够帮助监测数字资产,以确保储备金安全,并让稳定币平台有效地自我监管供需变化。“以前还没有工具可以让开发人员简单快速地创建自动化触发器,或者编写复杂的逻辑条件,这些将实时地提供新的见解以及比当前可能更高的监测级别。”

建立先进的监测和分析框架将有助于提高生态系统的可信度和透明度,还可以增强人们对稳定币潜力的信心,并促进稳定币在全球范围内更广泛地采用。

“PARSIQ利用区块链对可操作事件进行实况直播,可以通过其强大的内置语言ParsiQL对这些事件进行交互式实时检索和重新解读,”Ressin说道。 

增强可信度还需要科技公司和监管机构之间的协作。“目前,偏见主要来自公众,他们认为数字资产等同于骗局。提高数字资产的认知度和合法性将是所有行业参与者的共同目标。

有了PARSIQ、BitMart、Anchor、VirgoCX等公司坚持不懈的努力,稳定币在未来将成为新型交易方式的先锋。

图片源自: Unsplash

文章作者:黄晞雅 / 责任编辑: 我要纠错

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