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韩国国会明日终审特金法修订案 深度解析韩国加密货币合法之路

11月26号,韩国国民议会国家政务委员会通过了《关于特定金融交易信息的报告与使用的法案(特别金融法)》修订案。

根据新法案,所有与加密货币相关的业务将被要求向韩国金融监管机构金融服务委员会(FSC)的金融情报部门(FIU)报告并注册为数字资产业务,并且对加密货币交易所和服务提供商施加了反洗钱义务。

这意味着韩国加密货币离合法化又近了一步,而对加密货币的监管也朝着制度化迈出了一大步。

明日将迎国会本会终审

该法案还将于今日经过国会司法委员会审批,并于11月29日提交国会本会进行审议。如果获得通过,考虑到法规的适应性和准备时间,该法案将在一年后,也就是2020年正式生效。

此前,韩国政府是通过对银行的管理指导间接监管加密货币交易。韩国政府早在去年1月就建立了数字资产交易实名制但是迄今为止,韩国金融机构只为几家规模较大的加密货币交易所开放了实名制账户服务,包括Upbit、Bithumb、Coinone和Korbit。

Bithumb/图源网络

而若该修订案开始实施,企业需要在6个月内进行申报。数字资产交易所在进行营业申报时需要开通“实名认证存取账户”,没有被开通实名存款账户的数字资产交易所将不能再使用临时存款法人账户。同时为了信息安保问题,交易所需要去公认机关进行检验。

FSC表示业界尤其对开通银行实名账户的条件十分关注,但是修订案中将不会明示实名认证虚拟账户的开通条件,而将通过施行令进行规定。

该修订案遵守反洗钱金融行动特别工作组(FATF)建议的实施标准,具体的法案内容主要有以下几点:

1.将加密货币相关企业定义为”数字资产经营商(VASP)”;

2.数字资产经营商必须遵守经营商业务,如向金融机构(FIU)报告(未申报经营企业将被处以5年以下有期徒刑及5千万韩元以下罚款)、反洗钱义务(客户确认及可疑交易报告等)和附加义务;

3.与数字资产经营商交易的金融公司需遵守以下义务:检查经营商的代表人及交易目的、检查经营商是否提交申报、是否将资金分开管理。

韩国三大保守派报业之一,在经济立场上亲财阀的韩国中央日报(Joongang Daily)本周三表示,该法案“将虚拟货币归类为数字资产,从而为虚拟货币(合法化)奠定了法律基础”,并补充说:“加密货币在韩国离合法化又近了一步。

此次修订法案,不仅是因为加密货币在韩国受到高度重视,也与韩国加密货币交易所屡遭黑客袭击密切相关。

Upbit大额加密货币被盗

就在上述修订案经政务委员会通过不久,韩国最大的交易所 Upbit 发布公告称,疑似34.2万个ETH被盗,价值约合580亿韩元(3.5 亿元人民币)。受此消息影响,加密市场短时下跌,跌幅在2%左右。

upbit被黑客袭击/图源网络

Upbit公告显示,北京时间11月27日中午12:06,Upbit的热钱包中有34.2万个ETH被转移至未知钱包地址。

据Odaily 星球日报查询,该钱包地址是一个新地址,此前并无交易,目前在以太坊富豪榜排名第29位。目前,黑客尚未对这34.2万个ETH进行分拆。

当 Upbit 发现这一异常情况后,立即做出如下行动:

  • 未来两周停止用户提币;

  • 已经被转移走的ETH 资产,Upbit 将用备用资产进行补充;

  • 将其他代币资产从热钱包转移至冷钱包存储。

对此,慢雾安全团队则怀疑可能和之前一直在活动的APT(高级持续性威胁)攻击有关,这种攻击的特点是长期潜伏,直到碰到可操作的大资金,一次性大笔盗走。年初 Upbit 就发现来自朝鲜的这类攻击行为,此外也不能排除内鬼可能性。

实际上,交易所作为加密货币重要的资金池,一直都是黑客的重点目标,资金安全也一直是悬在交易所头上的达摩克利斯之剑。

2018年,韩国几大头部交易所Youbit、Coinrail、Bithumb 先后遭黑客攻击,累计损失近1亿美元。

Upbit是由韩国版微信“KakaoTalk”推出的加密交易平台,目前在韩国地区排名第一,上线币种超过 110 个。此次黑客袭击案件,除了交易所自身安全能力亟需增强外,也进一步体现出监管缺位的隐患。

解析韩国加密货币合规之路

韩国是全球最活跃、规模最大的比特币交易市场之一。

有分析师估计,全球约有21%的比特币交易量发生在韩国。研究网站CryptoCompare数据显示,过去一年,全球所有比特币交易中约4.5%以韩元进行,韩元由此成为比特币交易使用最广泛的第四大货币,仅次于美元、日元和欧元。

如此疯狂的市场,吸引了大量项目方涌入韩国,企图分一杯羹。也正因为韩国加密货币交易频繁,黑客攻击事件频发不断。

17年12月,韩国加密货币交易所Youbit在被黑客两次入侵后申请倒闭破产。也是从那时开始,韩国开始收紧加密货币的监管。

市场的狂热也催生了大量虚拟货币相关的欺诈行为。为保护投资者利益,规范市场行为,17年12月,韩国政府宣布禁止虚拟货币的匿名交易。

2018年初,韩国监管部门对KB国民银行、韩国中小企业银行(IBK)等6家银行进行现场检查,以便对这些银行是否遵守与加密货币交易有关的反洗钱义务进行监控。

韩国政府宣布对数字货币交易所征收24.2%的所得税。然后,韩国金融当局与韩国金融情报部门合作成立了一支特别小组,负责监督加密货币交易所,确保加密货币企业遵守现行条例。

2018年1月31日起,韩国政府已经授权六家银行提供可以使用比特币进行交易的账户,包括存款,取款,币币交易。但是这一切的前提是实名制登记,它显然违背了区块链去中心化的匿名特性。对一些投资者来看,这是一种巨大的隐私牺牲,而有一些投资者则愿意放弃匿名权,而获得监管下的安全感。

2018年2月1日韩国财政部长金东兖表示,政府时刻关注利用数字加密货币进行非法境外交易的行为,并将对数字货币交易进行正规化管理。

2018年3月,韩国政府禁止未成年人参与交易;并禁止韩国官员持有虚拟货币。

韩国监管机构最引人瞩目的一次实际行动,就是在2018年5月11日,韩国警方突击搜查了UPbit的总部,主要搜查了电脑硬盘以及账本。搜查的理由是Upbit呈现给用户一种其本身拥有数字货币的假象,涉嫌欺骗消费者。

虽然最后审计的结果证实,该事务所证实Upbit交易所没有夸大资产负债表的数据。但是该行动依然严重动摇了投资者的信心,2018年底,Upbit 的交易活动下跌了近 80%。

尽管监管法规在收紧中,但是黑客袭击仿佛并没有因此销声匿迹。

2018年6月11日,韩国加密货币交易所Coinrail表示其近日遭黑客入侵。

Coinrail遭到黑客袭击/图源CoinSutra

Coinrail这次入侵导致了交易所交易货币损失约30%。虽然没有具体量化其价值,但在当地媒体Yonhap一篇来源不明的报道中显示,估计约有400亿韩元(3728万美元)的虚拟货币被盗。

同时,法规实地施行也遇到了很多阻碍。

早在2018年1月,韩国政府要求该国所有加密货币交易所必须实施实名制。但是,到2018年6月,绝大多数加密货币交易所依然没有按照要求部署实名制系统,几乎所有中小规模的交易者还是使用自己的公司账户进行交易。当时金融机构似乎并不配合,实名制并未实际推行。

此次新法案又一次提出“实名认证存取账户”的必要性,并且要覆盖所有的数字资产服务商,可见此次监管的决心。从17年12月至今,韩国加密货币合规之路经过两年的探索和曲折,终于通过国会层面修订法案的方式,来到了监管制度化的关键节点。

结语

从上述分析可以看出,在原本欣欣向荣的韩国加密货币市场经历了一系列安全问题后,韩国监管部门采取了迅速的监管措施,但有些措施并未真正推行下去。黑客袭击防不胜防,倒逼韩国政府对于不得不进一步完善对加密货币的监管,并尽快建立长效机制。

如何进行有效的监管,有效降低黑客袭击的风险,使得韩国交易所更好地为用户提供保障,提升资产的安全性,进而让市场趋于稳定,或许是韩国监管部门在未来很长一段时间内都需要面对的挑战。

文章作者: / 责任编辑: 我要纠错

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