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八个知识点 | 让你更懂比特币

译 | Cobo金库大掌柜

(一)

我们平时通过网络汇款,本质上实现的只是传输信息。而比特币是第一个数字结算层。

举个例子:掌柜通过QQ给小二发了一张图片。实际上发生的是:掌柜的用户端拷贝了这张图片的结构信息,并发送到小二的用户端进行重组,而并不是真的发送图片,因为我们只能通过网络传输信息。

假如掌柜在A银行有一个账户,小二也在A银行有一个账户。我通过A银行的官网往小二的账户转了 500 RMB,这就在共享相同银行后台系统和数据库的两个人之间产生了一笔交易。银行系统在我的账户中减去了 500 RMB,在小二的账户中加上了 500 RMB。这整个过程只是银行的数据信息被编辑,实际上并没有真的钱在移动。

但是,如果我转到小二在B银行的账户,B银行有自己的另一套后台系统和数据库。那么银行 A 会告诉银行 B :我有个用户要给你们银行的一个账户转 500 RMB。然后银行 A 从我的账户减去 500 RMB,银行 B 从小二账户加上 500 RMB。此时,银行 A 欠银行 B  500 RMB。为什么呢?因为我们不能通过网络汇真的钱。因此银行之间需要通过不同类型的结算系统(如现金,黄金,或第三方:比如央行)做差额结算。差额会涉及很多用户之间的交易,数目可高达几千万元,一般会定期结算,比如6个月一次。

而比特币的设计几乎可以满足通过网络“汇款”。即使你不发送资产,你仍然可以通过它发送信息。但是由于比特币的“后台系统和数据库”是全球共享的,比特币就像是个庞大且无人操控的自动化银行系统和数据库。

比特币极度安全且不依赖于任何国家和组织,是一个不需要信任的数字结算层,这一点就足以体现比特币的价值。

(二)

比特币最多只会有2100万枚。

一般人可能很难理解,什么叫“最多”只能有2100万枚?听起来就和诈骗游戏一样。需要知道的是,比特币不是常规的软件。常规软件中,开发者可以随意修改代码并随时发布。比特币是一款软件,但不像常规的软件那样,如果你修改了代码,哪怕是一个数字,都会引起大多数人的否定,因为你的修改对大多数人来说没有意义,所以你实际上无法修改代码。也就是说:理论上可以改,但是实际上几乎不可能。(就好像,理论上我可以说服一半的中国人把自己一半的钱烧了,但是实际上不可能。有些事理论上成立,但是实际上不会在可见的未来发生。)如果要改变比特币2100万枚的上限,则需要比特币社区大多数人的支持,但这实际上不可能发生。同样道理,超过总数一半的矿工要更新协议,更新比特币软件等,没可能发生呀。

在过去,黄金如果丢失,可能会被别人捡到。因为黄金是一种化学元素,不会完全在这个世界上消失。而比特币,一旦丢失可能就意味着永远丢失(暂时不考虑量子计算机和其他理论上不可预见的情况)。2100万只是理论上的上限,随着时间的流逝,比特币会越来越稀缺。黄金则不会。黄金通胀率为1.5%,因为即使黄金储存量持续增加,不断优化的采矿能力使得总存储量进一步增加,所以你可以把它看成每年1.5%的恒定通货膨胀。而比特币,每次减半不仅会让库存流量比(stock to flow)上涨,而且剩余未挖出的比特币不但会随时间而减少,还会因为每年丢失的币而几乎变为负值。你可能会说,这太TM扯了。如果你把比特币的这种通缩的性质与极度看涨的市场情绪结合起来,那么你就会意识到:比特币永远涨。但是如果你每天都在这种情绪中,大多数人会觉得你疯了,因为没有人知道未来会发生什么。

 

(三)

有人认为10万美元一枚的比特币简直异想天开,世上哪来与之对等的钱。我可以和你保证:你说的是错的,因为一枚比特币就值5千万美元,即 1sat(聪)= 1 美元,即使一笔比特币交易会花费10000 sat。

可能你会说,一笔交易没理由这么贵吧。让我们回到(一)中的例子,我们实际上不需要真的发送比特币,因为银行层面或者 Coinbase 可以实现虚拟交易。我们可以给某人发100 sat,然后给银行或交易所支付1 sat作为手续费,但是不上链,银行或交易所会根据自己需要来结算差额。比特币会给用户选择,我们自己可以成为“独立的银行”,只不过会花费更多。上面说的这些已是活生生存在的事情,比如 Dutch ING, Deutsche bank 已经提供加密货币的托管服务。Coinbase 交易所也已经在申请牌照,致力于像银行一样提供服务。这些已经真实发生,传统银行系统和加密货币的结合是正确的发展方向。现在已经可以使用 Coinbase Visa 卡或类似服务使用比特币。可是事实就是,大多数人因为懒不愿意去理解和学习使用数字货币钱包。

在价格方面,我们需要理解资金流入和市值不成正比这个原理。以下面这个简单场景为例:我有我自己公司的100%股份,我打算以100万美金的价格出售10%的股份(也就是说我的公司估值为1000万美金)。所以100万美元的资金流入会导致100万美元乘以10倍的市值。如果比特币市值要达到21万亿,它实际不需要21万亿的资金流入。比特币的价格取决于市场情绪。假如市场情绪表现为极少数人愿意出售比特币,因为币价持续上涨,这样就有100倍的资金流入市值。所以10亿美金的资金流入可能转换为1000亿美金市值。倍数取决于市场情绪和时间段,可以是10倍,2倍或50倍。所以可能只需要10万亿的资金流入,十年后的比特币市值就达到100万亿了,也就是500万美金一枚比特币。

比特币的价格没有顶,价格可能会无休止的一直涨。世界其他地区还在不断造就经济泡沫,我们从未遇到过一种绝对稀缺且全球化的东西可以被视为另一种货币形式。由于全世界经济都在一个泡沫型的环境中运转,比特币的价格没有上限。比特币价格被发现的方式(比特币的价值)是对其未来天价价格的保证。没准我能在我有生之年(50年后)看到10千万美金一枚的比特币。

(四)

法币不会消失,比特币也不需要代替其位置来获得暴涨。不需要任何金融危机。实际上,我们需要的是比特币像过去10年一样继续发展,不发生特别极端的事件,只有这样那样的“小事件”。

我们改变不了人性,这是无法避免的。比特币已经根深蒂固地进入了我们的生活,深到没有退路。会有人全仓比特币,也有人没有比特币。就像拥有黄金,股票投资和房地产,有人持有,有人没有一样。不需要疯狂的事件的支撑,这一切都是正常的。(存在即合理)

(五)

比特币已成功上升为金融加密货币,这样的地位不会被颠覆。如果有什么资产要被颠覆的话,那也是黄金和法定货币。如果我想,我可以在1个月内开发出一个类似 PayPal 的系统,我可以应用 MySQL 和 SSD 让它能够每秒完成5000笔交易,但结果是没人会使用我的服务,因为他们不信任我,他们不知道我是谁,更不知道我的服务是什么,也没有人会用我开发的系统汇款,所以无法生成网络效应。 比特币之所以成功,是因为安全性和网络效应比每秒交易量更为重要。通过Layer2(分层)的技术,比特币的每秒交易量将在银行级别,以鄙人卑贱的认知,比特币已经赢了。

(六)

为了理解比特币以及未来会发生的事情,我们必须具有洞察现象的能力。

比特币无法与郁金香狂热甚至黄金相提并论。因为比特币史无前例,所以我们必须考虑它的特性,并尝试以人性,世界的运作方式以及一切如何让它保持增长来理解它,且理解比特币的供应不会增加(不超过2100万枚)。虽然有些结论很难让人接受,“不太可能发生”,不符合自然规律,我们最终将接受比特币永远上涨的结论。

(七)

比特币的基尼系数并不大(居民收入差距)。

我曾经认为有些人拥有1,000 BTC,10,000 BTC甚至50,000 BTC是不公平的,而且我担心他们会砸盘。可我现在已经意识到,这些人都是聪明人,他们也会像我一样思考,他们不会将他们拥有的全部BTC用来砸盘,因为这对于他们来说是下下策。就像当杰夫·贝索斯(Jeff Bezos)和亚马逊(Amazon)这样的公司大股东知道自己无法一次性出售所有股份时一样,因为这会过多影响亚马逊的股票价值,非常不明智。常理是在价格上涨时卖出,但是当他们卖出比特币时,其他人只会解盘,但是从长远来看,他们是亏损的。另一个原因是,也许没有其他更明智的方式来投资法定货币,比特币可能是保留法币目前价值的最佳场所。

囤有大额比特币的人有两个选择。他可以卖掉自己的比特币,在这种情况下市场价格会下降,但比特币可能会分散在成千上万的新用户之间,或者他可能决定永远不出售。如果他决定永远不出售,就好像这些比特币已经永远丢失,这对比特币价格和总体而言是有利的。如果他决定出售比特币,那么比特币将在许多用户之间平均分配,这对比特币来说也是一件好事,因为这增加了网络效应,在他出售之后,他不再具有压低价格的权力,但现在他处于持有大量法币的情况,他甚至可能以更高的价格回购并推动价格上涨。我如果有10,000个BTC,我将卖出1,000个BTC,并购买房屋和汽车以及任何我想要的东西,再卖出1,000个BTC,以分散到其他资产中。并保留8,000 BTC,因为我不知道还有什么其他可以值得投资的了。我相信比特币,因此作为投资者,我觉得囤币很有意义。我可能永远不会出售,因为在最初的1,000 BTC出售之后,我再也不需要任何其他东西。

比特币就像一个黑洞,随着时间的推移吸收了地球的货币资源。大多数真正早买的人且拿的住的,只会根据需要出售部分BTC。他们中的一些人可能想推测比特币价格触顶(All time high),但是一段时间后还是用他们通过出售所得的大部分法定货币买回BTC。这意味着即使钱从比特币市场中流出,它也只是暂时地流出,然后希望以更低的价格收回而已。因此,BTC市场随着时间不停在成长。

(八)

比特币具有内在价值。

当像彼得·希夫(Peter Schiff)这样的人说,黄金具有内在价值是因为黄金可以用于电子和航空业,因此黄金具有价值。而比特币却没有价值,因为它没有内在价值。

等等,让我们停下来稍作思考。

你能想象16世纪的海盗是因为知道黄金因电子和航空而具有价值才试图去寻找价值惊人的黄金宝藏吗?这显然是荒谬的。黄金已经被用作货币已有数千年的历史了,而电子和航空业在150年前根本就不存在。黄金之所以有价值,是因为全球稀缺。比特币绝对是可验证的稀缺。比特币之所以具有内在价值,是因为它的货币政策,以及你只需记住24个单词就可以随心所欲地携带数百万美元的价值,不受任何限制,这就是比特币的内在价值。

人们很难理解像Facebook这样的网站可能价值数十亿美元,因为它不是摸得着的实实在在存在的东西,而“仅仅是一个网站”。甚至像Google搜索这样的非实体网站,仍然具有巨大的价值。它是有价值的信息,可以提供良好的服务。具有价值的东西,它不一定是有形的。

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头图来源:Aleksi Räisä

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文章作者: / 责任编辑: 我要纠错

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