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独家 | 研报:阿根廷区块链法规、应用与机遇

本《拉丁美洲区块链行业报告》由金色财经和星环创世传媒联合推出,星环创世(北京)传媒科技有限公司拉美事务合伙人陈正昌撰写。陈正昌曾任职中国交建拉美地区国别商务经理,主要负责中美洲及南部各国市场调研及项目推动,古巴哈瓦那大学硕士研究生。

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一、 国家基本概况信息表

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二、阿根廷整体政治情况

自 2012 年以来,阿根廷经济持续低迷, 通货膨胀率居高不下。政府对经济的过度干预不仅造成了一系列难以摆脱的困局, 而且对企业活动和居民生活均产生了不同程度的影响。

2017 年马克里领导的中右翼政党联盟“我们变革”在议会中期选举中获得压倒性胜利。

2019年10月27日,阿根廷举行大选,中左翼阿尔韦托•费尔南德斯和前总统克里斯蒂娜•费尔南德斯组合得票率达48.1%,超过法定的45%,战胜现总统马克里和米格尔·安赫尔•皮切托“一起变革”右翼的组合。阿尔韦托•费尔南德斯已于12月10日就任,任期4年。

1. 阿根廷行政效率

阿根廷行政效率较为低下。世界银行 2018 年营商环境报告显示,阿根廷开办企业、获得建筑许可来和获得电力三项指数分别排名第 157 位、第 171 位和第95 位,均低于拉美地区平均水平。

阿根廷政府各机构较为独立,分工明确,而同一事项往往需要较多部门手续,容易发生相互推诿情况。马克里政府上台后裁去40%政府公务人员,从上层到基层都有更换,新人业务能力差。阿根廷为民主国家,所有公共项目事宜均需国会批准通过,耗时很长。总统有时候也不能主导国会流程。

2. 阿根廷司法体系

法院由最高法院和各联邦法院组成。最高法院由正副院长和5名大法官组成,院长和法官由总统提名后经参议院批准任命,任期3年,可连选连任。现任最高法院院长是卡洛斯·罗森克兰茨(Carlos Rosenkrants),2018年10月就任。副院长埃莱娜·海顿·德诺拉斯科(Elena Highton de Nolasco)。阿根廷宪法中还规定设全国护民官一职,以保障人权及弱势群体权益。现任总护民官由卡洛斯·哈基姆(Carlos Haquim)代理。

三、阿根廷经济形势

2016 年,尽管马克里政府进行了大幅度的经济调整,但未能扭转阿根廷经济的颓势,全年 GDP 下降 2.1%,出现经济负增长。经济衰退是内外因素共同作用的结果,其中,投资、消费和出口的拉动效应同时失灵,是起决定作用的内在原因。阿根廷新政府的改革措施旨在扭转多年来过度干预造成的宏观经济失调,但短短一年时间还不足以解决阿根廷面临的各种经济问题。在公用事业价格上涨等因素的影响下,阿根廷的通货膨胀率居高不下,达到41.4%。

2017 年,随着财政和货币紧缩政策的效果逐渐显现,阿根廷通胀率大幅下降至 24.8%,据美国CIA统计(估计值,下同),2017年阿根廷GDP 构成为:农业占10.8%、工业占28.1%、服务业占61.1%,阿根廷国家统计局公布的官方经济数据显示,2018阿根廷经济同比下降2.6%。

通货膨胀率最新数据显示,2019年12月增长了3.7%,达到53.8%的高位,从而创下了28年来的最高年度增长。经济学家预计2020年市场通货膨胀率将上升43%。

1. 阿根廷银行体系

阿根廷的中央银行是阿根廷共和国中央银行 (Banco Central de la Republica Argentina)。目前,阿根廷共有 81 家金融公司。其中银行 65 家,非银行金融公司16家。65家银行中,外资银行占31%。目前,阿根廷各类银行在全国共设有 4,000 个分行,11,000 个自动提款机,并向61%的家庭和75%的企业提供银行服务。

2012 年 2 月,阿根廷央行批准中国工商银行收购南非标准银行旗下阿根廷标准银行及其关联公司80%的股份,2013年4月,中国工商银行获得阿根廷商业银行牌照,成为第一家进入当地市场的中资金融机构。如今,该行已是一家全功能的主流商业银行,拥有100多个营业网点,为近600家大型企业集团、3万多家中小企业和近100万个人客户提供服务。该行在资产托管、汽车贷款等业务方面处于领先地位,在共同基金、外汇交易、金融市场业务、现金管理业务、贸易结算、贸易融资等方面名列前茅。

根据世界经济论坛发布的《2019年全球竞争力报告》显示,阿根廷在全球最具竞争力的141个国家和地区中,排第83位。

2. 商业法规

阿根廷保障外国人投资权利的法律依据是阿根廷宪法和1993年颁布的第1853号法令。与投资者有关的法律还有《商业公司法》《民法典》和《商法典》等。外国人与阿根廷人在劳动、经商、买卖和拥有资产等方面享有同等权利。外国人的产权不可侵犯,但必须依法办理有关手续。外国经济实体在开办企业、进行各种形式的营利活动、支配企业利润等方面享有充分的权利。外国公司在阿根廷投资一般无须政府事先批准,外国投资者与本国投资者有着同等的权利和义务。

目前阿根廷对外国投资实际已无限制,除渔业、通讯、媒体(包括无线广播和互联网接入等,外商持股比例上限30%)、军事领域和军事要地外,外国投资者可在各个领域进行投资活动,甚至也可以进入一些敏感部门,如石油、交通、媒体(广播、电讯、报纸、杂志)等,外国投资者无论其所投入资本的数量和投资领域,均有权将其资本及所得利润汇出国外,进入外汇市场也无任何限制。

阿根廷的《商业公司法》《民法典》和《商法典》允许外国投资者可以选择各种投资形式,可以采用公司、合伙、合资、独资、分支机构、特许经营、代理机构或许可协议等形式。外国投资者可以通过兼并、购买阿根廷法律承认的任何法人组织或与其合资等形式自由进入市场。一般来讲,外国公司可选择在当地设立有限责任公司,也可选择在当地成立分公司,可通过聘请当地专业律师实施收并购项目。

3. 外汇市场

阿根廷在2011年发生债务危机,到2016年解决,期间发生过严格的外汇管制情况,外汇进出都受到严格限制,国家外汇储备曾不到200亿美元,也曾出现了外汇黑市,与官方汇价有较大的差值。彼时物价参照黑市,而官方统计的物价与实际情况有出入,不利于项目价格调差。2019年已经充足债务,阿根廷政府信用也恢复至B,外汇储备达到600亿美元,政府解除了外汇管制,汇率从2015年底的9.8:1降至17.7:1,未来预期将继续贬值。另一方面,目前阿根廷外债总额达1800亿美金,仍有再次发生外汇管制的可能性。

从2017年6月起,所有进入阿根廷账户的外汇均自动结汇,结汇后可买美元保值。

四、阿根廷区块链行业

阿根廷的通货膨胀在2019年12月增长了3.7%,并继续以53.8%的速度增长,从而创下了28年来的最高年度增长。在这一年期间,阿根廷比索对美元的大幅贬值给价格带来了压力,这是因为投资者对阿根廷债务偿还能力感到怀疑,尤其是在选举初选时阿尔贝托·费尔南德斯(Alberto Fernández)领先于毛里西奥·马克里(Mauricio Macri)后,这些结果在投资者和居民中引起了对“基什内尔主义”可能重新掌权的强烈担忧,导致主要交易平台数字货币的价格和需求猛增。

2019年5月,阿根廷政府公布“阿根廷工业4.0”计划,展示出提升产业高科技含量的雄心。同期,阿根廷国会通过了《知识经济法》,对信息技术、生物制药、航空航天等高科技领域发展提供多项税收优惠,并希望增加服务贸易在出口中的占比,将其打造成为贸易新增长点。

尽管存在较为严重的经济问题,阿根廷仍被众多专家视为区块链技术繁荣的沃土,从技术基础及民众对区块链的认知程度来看,对加密货币生态系统的发展比较有利。但是,与该地区许多其他国家一样,缺乏适当的法律框架。

1. 法律法规方面:

阿根廷的数字货币也面临着“亚合法”的局面,因为在该领域没有专门用于加密货币交易监管的法律。

阿根廷共和国中央银行(BCRA)通知相关方,比特币不被视为交易货币,因此商人和用户无需使用加密货币。但是,鉴于比特币的兴起和民众对加密货币的使用需求,政府机构最近与数字货币生态系统的代表们举行了一些会议,期望设置法律框架来解决加密货币持有者的担忧。

联邦公共税收管理局于5月底提出了一项新的税制改革,为加密货币业务(购买/销售/收益)制定了15%的税率,该税率适用于国内交易的情况。

关于加密货币挖矿,也没有法律监管或税收指南,对于由公司或私人实体进行的大规模业务,会在税收方面进行单独界定。

2. 业务开展情况

阿根廷加密货币交易业务往来最受认可的是Satushi Tango,Buda.com,Ripio和CrytpoMAT。最受欢迎的数字货币是比特币和以太币。但是,本地交易所为阿根廷比索绑定了更多选择,例如Litecoin,Bitcoin Cash,Ripple等,投资者可随意选择。最近,来自亚洲的两个国际交易所Huobi和BitPoint宣布在该国开设商业服务,他们认为阿根廷更具备发展区块链行业的条件。

除上述内容外,P2P平台(LocalBitcoins,LocalEthereum和Paxful)允许使用阿根廷比索或其他法定货币买卖比特币和以太坊等加密货币。

加密货币挖矿只在巴塔哥尼亚地区较为火爆,该地区拥有丰富的可再生能源和低温条件,降低了专用硬件消耗的电能成本,同时提高了散热性。但硬件设备价格高且加密货币近期处于高波动施期,小规模采矿活动利润很低。

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3. 加密货币使用程度 

与其他国家一样,阿根廷逐步出现了更多接受加密货币付款的商店。该国在ATM和用于交易数字货币的移动设备最多,拉美国家中排名第二,仅次于哥伦比亚,其中大多数都位于布宜诺斯艾利斯市。

根据Coinmao.org发布的信息,接受加密货币付款的商户主要位于布宜诺斯艾利斯和科尔多瓦,这些城市的特征是有大量的区块链普及活动和区块链技术基础。行业主要集中于是商铺,饭店,酒店,酒吧和旅游场所。

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4. 潜在的区块链机遇

阿根廷在地方一级拥有推进区块链解决方案的组织,这些组织致力于商业和公民层面的问题。

NGO是阿根廷最活跃的非政府组织之一,该组织由Rodolfo Andragnes领导,成立于2013年,旨在通过演讲,研讨会,活动,会议来促进去中心化技术的开发和应用,并向当地社区开放讲习班和培训课程。

RSK Labs团队利用比特币开源的区块链解决方案来创建智能合约和商业模型。最近,该公司受够了社交网络Taringa,目的是要吸引更多的人关注区块链并以此方式分享使用加密基础技术的好处。

由于该国正在经历的经济问题,越来越多的人开始试图通过加密货币来保护自己的储蓄。

5.阿根廷比特币交易变化趋势

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