金色硬核丨详解WBTC、tBTC和RenBTC 哪一个会被广泛使用？

金色财经近期推出金色硬核（Hardcore）栏目，为读者提供热门项目介绍或者深度解读。本期金色硬核（Hardcore）对比WBTC、tBTC和RenBTC这三个代币化 的BTC。

ERC-20代币化的比特币正以越来越快的速度增长。现在Wrapped BTC（WBTC）总锁仓价值已经超过10亿美元。

这是BTC从比特币网络向以太坊生态系统的巨大流动，也是一个重要的里程碑。它表明BTC持有者有兴趣参与以太坊生态系统，很可能会参与到在过去几个月创造了巨大价值的那些DeFi dApp中。

随着WBTC达到10亿美元水平，有必要研究一下这些ERC-20版本的BTC是什么，并重新审视这些资产，进一步比较tBTC和renBTC等代币化BTC方案。

WBTC——Wrapped BTC

WBTC是ERC-20版本的比特币，旨在使BTC流动性进入以太坊生态系统。它最初是2018年10月由Kyber Network和BitGo联合发布，并于2019年1月正式上线。 

它是BTC的第一个ERC-20版本，并且1：1完全储备支持，因为储备证明在比特币网络上，因此可以在区块链上进行验证。 

• 统计数据：总锁仓价值10亿美元， 已锁定95198比特币

• 自2019年1月起由BitGo运营

• BitGo是锁定在WBTC中的BTC的唯一托管人

• 该过程通过托管人和商家进行。托管人持有BTC并铸造WBTC，用户通过商家要求托管人铸造WBTC

• 商家负责对用户进行AML/KYC，然后要求托管人铸造WBTC。

• 用户要求赎回BTC时，只有商家可以销毁WBTC

• 从BTC到WBTC的直接兑换主要面向大型参与者，而不是普通零售交易者。查看最新封装

• 所有BTC均由唯一的托管人BitGo持有

• 可以通过“资产证明”仪表板在链上对BTC进行验证

• 整个项目由wBTC DAO（去中心化自治组织）管理

• BitGO使用Chainlink作为WBTC的价格预言机

• 由于WBTC是第一个ERC-20版本的比特币，它已经集成到许多DeFi平台，例如Kyber Network，Airswap，Ren，DDEX，Gnosis，BitGo，Blockfolio，Maker，RadarRelay，DyDx

tBTC

tBTC是另一种ERC-20代币化的BTC，有BTC 1：1储备支持。tBTC中没有中间商，也不需要KYC/AML。它很早就由Keep，Summa和Cross-Chain发起，但直到2020年9月才上线。 

• 统计数据：总锁仓量450万美元， 锁定433枚BTC

• 2020年9月开始运营

• 要求铸造tBTC的用户必须抵押ETH作为存款保证金，并充当反垃圾邮件机制

• 为存款人分配一个BTC钱包，自动选择一组签名人。成为签名人需要抵押一些ETH，因此由激励诚实行事

• 如果签名人节点离线，则该组签名人中的每个人都会丢失一些抵押的ETH

• 如果用户希望从tBTC换回BTC，则该组签名人负责赎回BTC。

• 无需AML/KYC

• 需要提供以太坊价格来管理清算

• 一次只能铸造1个BTC

• 由ConsenSys，Trail of Bits和Sergei Delgado审计

• 使用tBTC的合作伙伴/DEX：Uniswap，OasisDEX，Balancer，Kyber Network，Wyre，1Inch Exchange

RenBTC

RenBTC是另一个ERC-20版本的BTC，通过RenVM来实现。它是无需许可的托管，托管的数字资产在不同区块链之间转移。

• 统计数据：总锁仓量3.05亿美元，已锁定25300枚比特币

• 自2020年5月开始运营

• 可以比WBTC和tBTC更快地铸造。可以随时进行，每分钟可以多次，无需托管人或管理者

• RenVM dApp创建供用户发送BTC的BTC地址，RenVM铸造renBTC

• RenVM将BTC存储在Darknodes网络中

• 即使三分之一的Darknodes离线，RenVM系统仍然可以运转

• RenVM可以轻松集成到任何现有dApp中

• 使用ECDSA私钥将数据加密，这可以防止任何外部实体阻止用户铸币或通过烧毁 renBTC 赎回 BTC。

• RenVM还支持BCH和ZEC跨链成为ERC-20代币

• 集成renBTC的合作伙伴有：Aave，AirSwap，bZx Protocol，Curve Finance，Kyber等，此处有完整列表。

• 在哪里可以交易：Uniswap、Mooniswap、Balancer、Curve Finance、1Inch Exchange、Sushiswap

结论

确定WBTC、tBTC和RenBTC哪一个会被广泛使用，是一个挑战。因为这完全取决于终端用户及他们的用例。

一些用户通过将BTC交给类似WBTC机制的托管人，可能会在交易中感到便利。但是付出的代价是，如果违反服务条款，托管人可以拒绝任何赎回。

另一方面，另外一些用户可能更喜欢去中心化版本的代币化的BTC如RenBTC，因为他们认为加密货币应该完全去中心化。在这种情况下，用户不必信任托管人，而是信任智能合约，并没有黑客对其进行攻击。

最后，tBTC尚待证明。它是最新版本的“以太坊上代币化的比特币”。tBTC系统中最令人担忧的部分是，在铸造tBTC时，要用ETH作为抵押。最近曝光的消息显示，这可能会阻碍tBTC网络的发展。但这并不意味着，我不会为此项目的进步而欣喜。  

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