跨越牛熊的摆渡人:看金融IT服务如何助力加密货币交易

熊市的阴霾下,存量资金与投资者日渐枯竭,如何获取新用户和新资金入场,成为大小交易所都在考虑的问题。而交易深度有限、加密货币的流动性和行情稳定性不佳,也成为横亘在牛熊之间的一道障碍。

加密货币时代,交易所群雄并起,头部几家占据了加密货币大部分的交易额,中小交易所林立,或以低廉上币费吸引项目,或以交易返佣等形式吸引投资者,各显神通,博取生存空间。其间偶见如Fcoin等异军突起,以“交易即挖矿”奇袭,引发交易所榜单剧烈动荡,名次上下变更之间,就是千万金钱灰飞烟灭。随后币安和OKex相继推出交易所开放计划,要扶持一千家交易所形成联盟,共享他的撮合系统、管理系统、冷热钱包和资金清算系统等,共享交易深度和流动性。

熊市的阴霾下,存量资金与投资者日渐枯竭,如何获取新用户和新资金入场,成为大小交易所都在考虑的问题。而交易深度有限、加密货币的流动性和行情稳定性不佳,也成为横亘在牛熊之间的一道障碍。

“我们会借鉴传统金融的经验,增强交易所的客户量、流动性和交易深度”,港盛科技的创始人魏琨这样说。据了解,港盛科技今年七月发布了一系列区块链资产管理业务整体解决方案,包括PBOMS和GSBOMS两个交易风控平台,专门针对数字货币交易市场提供经纪商服务。其中GSBOMS经纪业务交易风控平台主要面向中小型交易所和数字货币经纪商,用于增加流动性、账户管理和跨市场交易,使用形式为SaaS云服务;PBOMS 机构资产管理交易风控平台,主要面向大型交易所,交易所在采购之后即可帮助机构客户快速建立多层级、权限各异的账户结构体系,机构管理者还可以对不同账户持仓量、交易量、交易品类等多种不同维度实现实时监控,提高交易处理能力和安全性,同时还会导入使用前者系统的客户流量,使用形式为本地独立部署。魏琨表示,港盛科技的核心团队都曾经在恒生电子工作,并积累了相当丰富的金融IT系统设计、研发、销售、服务经验。杭州恒生电子早在1995年成立,一直聚焦资管领域,为证券、基金、信托、保险等金融机构提供整体的IT解决方案和服务,因此在资产管理领域具有深厚的行业基础和丰富的实践经验。

在传统金融领域,机构是如何增进交易所的客户量和流动性的呢?

传统证券市场的参与者,包括投资者、证券公司、交易所和中登公司等。其中投资者是资金提供者,证券公司是联系投资者和交易所系统的中间机构,具有交易所的会员资格,可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券,普通投资人的交易行为都要通过券商来进行。交易所是提供股票发行、上市交易的市场。

交易所不直接对接散户,而是用会员制来管理会员,让会员去开拓用户。在A股市场中,会员单位就是券商,例如招商证券、西南证券等。交易所的角色职能,第一是搭建好交易场所,第二是制定并维护好交易规则,第三是做股票等投资标的的上市审核。这样做的好处是,让交易所有限的精力放在维护交易系统的稳定方面,而会员可以重点去开拓用户。会员首要是开发客户的能力,其次是用户运营能力。

随着区块链行业逐渐成熟,加密货币交易慢慢进入主流视野,证券化的专业管理成为必经之路。如何借鉴并且迅速吸收传统金融的运营经验呢?

魏琨认为,现在许多交易所使用了往日互联网行业常见的营销手段,但互联网运营和金融的用户运营相比是门槛较低的,金融产品风险高,用户运营维护要求高,用传统互联网的手段,打价格战或者返利的模式是难以支撑太大的用户体量的。交易所应该聚焦在应该做的事情上,而把开发用户、运营用户交给专业的服务机构,“现在的交易所相当于将之前的会员单位和交易所合二为一了,承担了两种职责,做了大量的事情,实际上是超负荷的。”

要提升交易所的客户量,就需要改善用户服务质量。目前加密货币市场获取新用户门槛高,周期长。“一个新用户进来之后,从了解到注册,到做出第一笔交易,过程是很长的,如果没有人培育,进行用户管理,这个用户可能很快就会流失掉”,因此整个用户周期都需要有专业服务来引导和教育。魏琨指出,“在银行购买理财产品还要做风险测评,而在数字货币投资这么风险高的行业里面反而没有这个过程,这个是需要反思的。我们需要在用户上花费更多时间”,因此一方面,需要做好用户风险测评和教育,告诉用户如何开户交易,如何选择交易所,如何选择投资标的。如果用户教育做到位,他就能对整个市场建立全面了解,降低忽视风险重仓投资所谓的“百倍币”的可能性。另一方面,还需要做好用户安抚工作,投资获利之时可分享心得,投资失利时能得到及时疏导。只有这样才能提升用户的留存率,增大用户交易转化。

之前金色财经曾经在金色百科中介绍过交易所的市场深度,这是指交易所承受大额加密货币交易时价格不出现大幅波动的能力。深度越好,进行大额交易是的价格约稳定,不容易出现不动。从深度图可以看出买入挂单和卖出挂单的数量,从而得知该交易所的流通性的好坏。魏琨在接受金色财经采访时指出,“用户去交易所交易的首要需求是能以合适的价格、数量买卖到想买卖的币种”,如果这一首要需求无法满足,就会造成价格失真,降低用户体验,甚至损害用户利益。

要提升交易所的流动性,扩展交易深度,就要在交易所之间建立提供交易数据深度共享的服务平台。目前数字货币交易所之间互不相通,中小交易所的流动性和市场深度普遍不足。港盛科技提供的GSBOMS,能帮助中小型交易所连通其他交易所,对接深度。而对于大型交易所来说,挖掘潜在的市场空间,获取未来的机构客户成为进一步扩展交易深度,增强流动性的主要方式,因此,建立一整套多层级的账户结构体系成为迫切需求。PBOMS提供的解决方案能够满足这一需求,并且还能接入GSBOMS系统中的中小型交易所,进行导流。如此,就能实现交易所与投资机构之间的流动性互通。

从传统金融转型过来,拥抱加密货币时代,金融IT服务需要进行一系列改造,包括需要适应T+0的交易结算速度,以及24小时开盘的交易制度;交易品种也从单一品种变成了交易对的处理;开发细节中,传统金融产品往往小数点后四位即可满足需求,而数字资产交易中会涉及小数点后八到十位的精细度。除此之外,开发加密货币交易所的金融IT服务,对系统安全也提出了不一样的要求,证券系统中的金钱是在银行进行托管,而加密货币交易所中,则是在冷热钱包中。如何处理API的暴露面和钱包的安全管理都是加密货币金融IT服务所需要考虑到的问题。

加密货币行业发展到今天,的确需要新的角色入场来完善生态体系了。魏琨表示,港盛科技作为中立的金融IT服务提供者,将整合资源尽力为各类机构提供服务。目前行业细分未完成,这一领域还未有成熟的经纪商涉足,可能将会成为一片蓝海市场。如今比特币价格刚刚回暖,行情却稍显上升乏力,交易经纪商能推动交易所在技术和业务上,向更快、更安全的方向发展,从而助力行业跨越牛熊。

文章作者: 许珂 / 责任编辑:许珂我要纠错
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