金色深度丨FinCEN扎口监管稳定币意味着什么?

金色财经 区块链11月20日讯 美国金融犯罪执法网络(FinCEN)已经认定所有稳定币都属于其“货币传输服务”的职权管辖范围之内,而稳定币发行方都将被归为货币传输服务机构。

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美国金融犯罪执法网络负责人肯尼思·A·布兰科(Kenneth A. Blanco)在出席纽约举行的Chainalysis Links大会时发表讲话,他声称美国金融犯罪执法网络坚持“技术中立”原则,而且会将稳定币纳入到旗下监管。肯尼思·A·布兰科强调说:

“不管稳定币是与什么锚定挂钩,货币、商品、甚至是算法,都没有关系,因为监管规则是相同的。”

肯尼思·A·布兰科进一步确认稳定币管理方必须要在美国金融执法网络注册货币服务业务(MSB),而这也是向美国反洗钱监管机构作出的澄清。美国金融执法网络是美国财政部旗下的一个分支机构,通过分析金融交易记录和数据来调查洗钱和其他金融犯罪行为。

那么问题来了,如何申请注册MSB呢?

申请美国MSB牌照,需要先注册一家美国公司。注册美国公司你需要准备以下资料:

1 拟名:准备两个名称备选,核名无重名可注册;

2 提供至少1名股东的详细资料(身份证、护照、地址证明、持股百分比);

3 提供至少1名董事的详细资料(身份证、护照、地址证明、持股百分比)。

注册美国公司后,我们申请美国MSB牌照的可选项是开设银行账户:需要提醒的是,银行账户并不是一定要开设,做区块链项目很多都不会开设,可以降低自己的注册成本。之后则需要递交以下资料:

1 美国公司的全部资料(公司注册证书、公司章程或同等文件、公司成立1年以上的良好信誉证明(年审文件)、公司EIN税务编号);

2 公司股东和董事的全部资料(身份证、护照、地址证明、联系电话);

3交易所的简要概况;

4服务类型、交易总金额。

将稳定币发行方纳为货币传输服务机构意味着什么?

如果将稳定币发行方纳入为货币传输服务机构,那么其管理者将会成为货币服务业务提供方,也意味着与他们进行交易的公司必须遵守《银行保密法》(Bank Secrecy Act)下的“了解你的客户”(KYC)和反洗钱合规要求。《银行保密法》中讲述了不同的金融服务企业该如何向监管机构注册。同时也具体讲述了参与者参加数字货币相关活动时,该向哪些机构提交申请,以及他们需要遵守哪些法律法规。

稳定币通常是指与储备资产锚定的加密货币,他们通常与美元或一篮子货币以1:1比率挂钩,但也可以使用其他机制来确保稳定性,比如MakerDAO代币Dai使用算法不断平衡其价值。

另一方面,对于可以自由交易的比特币,肯尼思·A·布兰科认为在监管层面上没有什么不同,他继续说道:

“你不能自说自话,你说你是香蕉就真的是香蕉吗?光靠说自己是香蕉是不能让你变成香蕉的。无论你的标签是什么,美国金融执法网络都会将相同的技术中立的监管框架应用于在相同级别或风险下提供相同功能的任何活动,我们不是要看你自己标记的内容,而是会关注你实际进行了设密码活动。”

肯尼思·A·布兰科的表态,为快速发展的加密货币行业提供了更加清晰的法律监管要求,尤其是最近越来越多国家开始关注稳定币项目,比如与一篮子法定货币和资产挂钩的Facebook数字货币Libra。

不过肯尼思·A·布兰科坦言道,稳定币并不是一个新鲜的概念,美国金融执法网络很早就开始研究稳定币,并在2018年首次发布了稳定币监管指南。肯尼思·A·布兰科认为,出于对公众利益负责,许多监管法律法规需要进一步澄清。

美国金融执法网络此前曾决定将资金传输服务的考虑因素放到初始代币发行方那里,但现在他们决定扩大监管范围,将这些监管措施应用到其他去中心化应用程序上。肯尼思·A·布兰科再次强调:任何稳定币发行方都没有违规的借口。

不过,美国金融执法网络也表示他们的监管规则不会与货币转移或金融行动特别工作组的旅行规则要求产生冲突。肯尼思·A·布兰科最后总结说:

“您不能制造每小时仅行驶150英里的汽车,并要求我们更改速度限制。这种事情是做不到的,你需要做的,是按照要求去生产汽车。”

本文部分内容编译自Coindesk

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