加拿大监管收紧:加密货币公司性质首获确认

6月1日,加拿大《犯罪所得(洗钱)和恐怖主义融资法》的修正案生效,其中一项修正案肯定了比特币等加密货币的资产属性,将加密货币交易所,支付处理商和其他加密货币公司在法律上认可为货币服务业务(MSB)进而纳入监管,由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)管辖。

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图片源自Medium

修正案的出台背景

该修正案对加拿大的加密货币交易商来说具有重要的意义,是众多比特币加拿大倡导者与加拿大财政部、FINTRAC和其他加拿大政府机构合作5年努力的结果。

2014年6月,加拿大议会表决通过的C-31法案,其中包括对《犯罪所得(洗钱)和恐怖主义融资法》的修正案,提议将比特币公司(称为"加密货币交易商")列为货币服务企业(MSB)的一个类别纳入监管。

此后,FINTRAC参与了界定 "加密货币交易"的确切含义以及适用于这一类企业的具体规则。但大部分工作是围绕着排除非托管钱包、节点、挖矿和其他与交易或支付处理无关的活动等事项展开的。

此次修正案重要意义在于回答了涵盖哪些具体活动以及监管的技术性问题。该修正案早在2019年6月通过,旨在填补《犯罪所得(洗钱)和恐怖主义融资法》中的一些空白,但直到2020年6月1日才开始生效。更新后的立法框架扩展了FINTRAC的监管权限,以更大范围地涵盖使用加密货币开展业务的海外公司的运营。

该修正案指出:

“ MSB现在将包括使用加密货币进行交易的国内外企业。这些交易活动包括加盟货币兑换服务和价值转移服务。”

这表明了两方面内容,加拿大政府认为加密货币可能会被作为洗钱、恐怖主义融资等非法活动的工具,但同样认可处于监管框架内,并遵守相应法律法规的加密货币交易所。

修正案对加密企业提出新要求

被认定为从事"加密货币交易"的企业,与开展传统货币兑换或支付处理业务一样,必须在FINTRAC注册成为货币服务企业。但注册不等同于“许可”,无需经过政府的批准才能经营加密货币兑换业务。如若未遵守注册程序,加密企业或将面临坐牢和巨额罚款的风险。

对交易商来说,无论其业务是否设在加拿大,但凡服务对象为加拿大境内的个人或实体,或为加拿大客户提供相关服务,都必须向FINTRAC注册为外国货币服务企业(MSB)。

此外,新修正案要求加拿大的加密货币公司必须报告所有超过1万美元的交易,并记录下所涉及的每种加密货币的类型和金额,交易所涉及的发送和接收地址,加密货币的来源以及所涉及的实体,这将有助于防止洗钱和恐怖融资。

加拿大该法案的修订某种程度上是受FATF旅行规则的影响。可以看到,为了更好的履行反洗钱及恐怖主义融资监管义务,当前各国都在对本国加密货币监管进行有针对性的修订,加强行业监管。加密货币公司有必要时刻保持警惕,履行相应的KYC义务,毕竟,监管可绝不会含糊。

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本文来源: 全球区块链合规联盟 BC_ComplianceUnion 文章作者: 区块链法律合规联盟 我要纠错
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